らいふぷらん作成工房 J-90126163 FPコラム ファイナンシャルプランナーとは？どんな資格でどんなことをしてくれるのか・・・・・ ライフプランニング相談 現状を診断し無理無駄のないライフプラン・・・・・・・ マイホームプラン相談 長期に渡る住宅ローン、繰り上げ返済など・・・ 生命保険の見直し相談 家計の無理無駄をなくしてしっかりと保障を確保・・・・・・・ ライフイベント ライフプランにおいて最初に迎えるのが「結婚」そして「出産」へと・・・・・ 教育資金設計 こどもの教育費は住宅資金、老後資金と並んだ人生の３大資金・・・・・・ 資産運用相談 盤石な資産の形成をしていくのに欠かせない・・・・・・ 老後の相談 安心して老後を暮らすには一体いくら必要か・・・・・ 〒150-0001 東京都渋谷神宮前4-1-24オフィスイワタ第２－２F ℡ 0120-196－172 東京、ファイナンシャルプランナー事務所 1 まずは、初回カウンセリングからはじめましょう。 初回カウンセリングでは依頼目的の確認や重点的に解決していきたい事項のすり合わせを行います。 初回カウンセリング後にご依頼されるかを決める事が出来ます。お気軽にお申込みください ご依頼される場合はレビューミーティングへ 2 レビューミーティング レビューミーティングではデータに基づき検証を繰り返していき、顧客の目的達成のための経済的裏付けの構築を行います。またライフプランにおいては、ミスウォンティング（欲求ミス）を修正しつつライフプランの確立の支援を行います。「ファイナンシャルプランの確立」と「ライフプランの確立」この両翼をレビューミーティングを複数回繰り返す中で構築して行きます。 １、ミーティング ・目標や目的を再確認、修正 ・未決着の案件を洗い出す ・プラン進捗状況の確認等 ２、ファイル（各証券証書等）を整理する ・不要な情報を洗い出し整理、処分する ３、各口座のメンテナンス ・顧客情報管理データーの見直し ・不要な口座の洗い出しを行う ４、ポートフォリオのリバランスアドバイス ・ポートフォリオの確認を行う ５、スプレッド（価格差）更新、見直し ・資産の原価基準、資産の比較 ・アカウントの管理 ・保障の見直し ６、｛１｝に戻る プロフェッショナルFPは顧客の利益を最優先する。 FP倫理規定に、但しファイナンシャル・プランナーは「顧客の利益を最優先することにより顧客より報酬を得る者」であり、特定の会社の金融商品のみを顧客に紹介してはならない。という項目があります。これに違背するものは「FP業務を遂行しているもの」とは言えないのです。 …プロのプランニングで把握できるようになる一例 資産やローン（負債）などの現状を正確に把握できるようになる ライフプラン上の目標や目的を具体的な数値として認識できるようになる プランニング後はご自身の現状と将来がより具体的に見えてくるようになる  自分では気づかなかったリスクや問題点も把握できるようになる   リスクを克服し、問題を解決し、夢や希望を達成する具体的な方策を得ることができる あなたの夢、希望、目的、目標、財政上の問題をよく把握しているプロFPから適切なアドバイスやプランニングを継続的に受けることができる   まずは初回カウンセリングから始めましょう CFP®商標（、CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド　ファイナンシャル　プランナー®）は、日本国内ではFPSBによって登録されており、FPSBとのライセンス契約に基づいて、NPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。CFP®認定者は、CFP®資格制度の優位性を守り高めるためにも、商標の正しい使用方法を順守することが求められます。 Copyright(C) 1998DDN All Rights Reserved. プライバシーポリシー | FPTこんさるたんつ｜ブログ｜サイトマップ