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ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）とは？
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FP（ファイナンシャルプランナー）は資産設計の専門家・・・・ FPは、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など顧客に関するあらゆるデータを集めて、現状を分析します。そして、顧客のライフプラン上の目標を達成するため、問題や不安を解決するために、顧客の立場で考え、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、その実行を支援するファイナンシャル・プランニングの専門家です。 また、必要に応じて、弁護士や司法書士、税理士、公認会計士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活かしながら、個人のライフプラン実現のために様々な領域に渡る包括的なアプローチによって、必要なファイナンシャル・プランニングを行うのが特徴です。 |
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| ４E・・・４つのE。 ファイナンシャル・プランニングを行うにあたっては、顧客の家族の状況や個人的なファイナンス状態など、プライバシーに関わる情報が必要不可欠であるとともに、プランはその顧客の一生に関わる問題であるため、当然ながらＦＰには高い職業的倫理観とその深い自覚が求められます。 ＦＰとして認定されるには、｢４つのＥ｣、すなわち教育(Education)、試験(Examination)、経験(Experience)、倫理(Ethics)が必要となります。 教育(Education) 所定のＦＰ教育カリキュラムを修了すること。またライセンスの維持・更新には｢継続教育｣による所定の単位取得が必要となります。 試験(Examination) 教育要件を満たした後、ファイナンシャル・プランニングについて学んだ内容を実際の場面で統合的に活用できるかどうか、その能力を評価。試験合格とは、そのプランナーが実務遂行に必要なレベルに達していることを証明するものです。 経験(Experience) ＦＰとして実務を遂行するには経験が必要です。CFP®認定者になるには、CFP®資格審査試験に合格後、CFP®エントリー研修を修了し、経験要件３年の申請によって資格が認定されます。また、CFP®認定者・AFP認定者ともに２年ごとに資格更新が義務付けられています。 倫理(Ethics) 教育、試験、経験の各要件を満たすと、ライセンス取得に先立ち日本ＦＰ協会が定める｢倫理規程｣の順守について約定書に署名することが求められます。これは、ファイナンシャル・プランナーにとっては専門知識もさることながら、高い職業的倫理観を持つことが不可欠であるからです。 |
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私どもファイナンシャルプランナーは、【財政上のホームドクター】であると言えます。
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日本FP協会のFP資格 日本FP 協会が認定するFP 資格は、「普通資格」であるAFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）資格と、「上級資格」であるCFP®（サーティファイド ファイナンシャル プランナー®）資格があります。 CFP®資格 世界の23ヶ国・地域（平成21年5月現在）で認められた世界水準のファイナンシャル・プランニング・サービスを提供できる、プロフェッショナルであることを証明する上級資格です。2年毎の資格更新に所定の継続教育が義務づけられています。国際組織FPSBとのライセンス契約の下に日本FP協会が認定しており、約16,200人（平成21年4月現在）が日本全国で活躍しています。 AFP資格資格 更新要件である継続教育により常に知識とスキルを高めている FPに付与される普通資格です。CFP®資格同様、2年毎の資格更新に所定の継続教育が義務付けられており、日本全国で約138,000人（平成21年4月現在）が活躍しています。 FP技能士資格 FP技能士は平成14年4月に職業能力開発促進法に基づき国家資格化された資格です。1級、2級、3級FP技能士の3つの資格があり、それぞれに検定試験があります。日本FP協会では1級、2級のFP技能検定の学科試験と実技試験（資産設計提案業務）を実施しています。
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FPに相談できること（例えば）
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