ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）とは？||プロＦＰと企業計ＦＰとの違いは？、ファイナンシャルプランナー資格の種類

らいふぷらん作成工房

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FPコラム

ファイナンシャルプランナーとは？どんな資格でどんなことをしてくれるのか・・・・

ライフプランニング相談現状を診断し無理無駄のないライフプラン・・・・・・・

マイホームプラン相談長期に渡る住宅ローン、繰り上げ返済など・・・

生命保険の見直し相談家計の無理無駄をなくしてしっかりと保障を確保・・・・・・・

ライフイベントライフプランにおいて最初に迎えるのが「結婚」そして「出産」へと・・・・・

教育資金設計こどもの教育費は住宅資金、老後資金と並んだ人生の３大資金・・・・・・

資産運用相談盤石な資産の形成をしていくのに欠かせない・・・・・・

老後の相談安心して老後を暮らすには一体いくら必要か・・・・・

〒150-0001
東京都渋谷神宮前4-1-24オフィスイワタ第一２F
℡ 0120-196－172

東京、ファイナンシャルプランナー事務所

CFP®は、あなたのライフプランを実現するためのパートナー。

あなたや家族のライフプラン（目的や目標）をかなえるには、まず、実現までのプランをしっかり立てることが大切です。そして、ライフプラン（目的や目標）をかなえるには、計画的に資金を用意しておくこと、つまりマネープランが必要です。あなたのライフプラン（目的や目標）に対して総合的な資金計画（マネープランニング）を立て、経済的な側面からライフプランを実現に導く手段がファイナンシャル・プランニングです。そのためには、金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、年金制度などの幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、あなたのライフプランがかなうように一緒に考え、サポートするパートナーが、ファイナンシャル・プランナー（FP）です。

業務基準規程

ＣＦＰ®基準規程

FP（ファイナンシャルプランナー）は家計のホームドクター。

FP（ファイナンシャルプランナー）は、ライフスタイルや価値観、経済環境を加味しながら、収入と支出の内容、資産、負債、保険など色々なあなたに関する情報を集めて、現状の分析します。それから、ライフプラン上の目標や目的を達成するため、あなたの立場で考え、長期的かつグローバルな視点で様々な資産形成の為のアドバイスをし、、併せてその実行を援助するファイナンシャルプランニングの専門家です。また、必要に応じて、弁護士や司法書士、税理士、公認会計士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家とのネットワークを活かし、個人の目的や目標に基づくライフプランニングを前提に、その実現のために包括的なアプローチによって、必要なファイナンシャルプランニングを行います。
プロＦＰと企業系ＦＰとの違いは？

FP（ファイナンシャルプランナー）資格の種類

ＣＦＰ®資格
世界の23ヶ国・地域（平成21年5月現在）で認められた世界水準のファイナンシャル・プランニング・サービスを提供できる、プロフェッショナルであることを証明する上級資格です。2年毎の資格更新に所定の継続教育が義務づけられています。国際組織FPSBとのライセンス契約の下に日本FP協会が認定しており、約16,200人（平成21年4月現在）が日本全国で活躍しています。

ＡＦＰ資格
資格更新要件である継続教育により常に知識とスキルを高めている　FPに付与される普通資格です。CFP®資格同様、2年毎の資格更新に所定の継続教育が義務付けられており、日本全国で約138,000人（平成21年4月現在）が活躍しています。

ＦＰ技能士資格
FP技能士は平成14年4月に職業能力開発促進法に基づき国家資格化された資格です。1級、2級、3級FP技能士の3つの資格があり、それぞれに検定試験があります。

ＣＦＰ®資格取得までのステップに関しては日本ＦＰ協会にお尋ねください。

…プロのプランニングで把握できるようになる一例


	資産やローン（負債）などの現状を正確に把握できるようになる

	ライフプラン上の目標や目的を具体的な数値として認識できるようになる

	プランニング後はご自身の現状と将来がより具体的に見えてくるようになる

	自分では気づかなかったリスクや問題点も把握できるようになる

	リスクを克服し、問題を解決し、夢や希望を達成する具体的な方策を得ることができる

	あなたの夢、希望、目的、目標、財政上の問題をよく把握しているプロFPから適切なアドバイスやプランニングを継続的に受けることができる

CFP®商標（、CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド　ファイナンシャル　プランナー®）は、日本国内ではFPSBによって登録されており、FPSBとのライセンス契約に基づいて、NPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。CFP®認定者は、CFP®資格制度の優位性を守り高めるためにも、商標の正しい使用方法を順守することが求められます。